Det handler ikke om valutakursen. Det handler om arkitekturen – og den ERA Group .
Mange økonomidirektører betragter stadig valutakurser som en markedsvariabel. Men i praksis kommer den største indflydelse sjældent fra markedet.
Det stammer fra:
- Den institution, der gennemfører handlen
- Den anvendte spredning
- Strategien (eller manglen på samme) mellem spot- og terminsmarkedet
- Og manglen på strukturelle målinger
Hos ERA Group ser vi dette i forbindelse med revision af internationale betalinger.
Problemet er sjældent volatiliteten. Problemet ligger som regel i udformningen.
Institutionen har betydning. Traditionelle banker spiller en afgørende rolle inden for kreditgivning og finansiel strukturering.
Men løbende valutatransaktioner i flere valutaer er ikke altid deres mest effektive produkt.
Der findes finansielle institutioner, der har specialiseret sig i valutahandel og er under tilsyn af Financial Conduct Authority (FCA), og som er specifikt oprettet med henblik på at:
• Handel tættere på midtkursen
• Indfør smallere spænd
• Tilbyd transparent
• Mindsk friktionen ved internationale betalinger
Hos ERA Group forsøger vi ikke at ændre bankforhold. Vi arbejder for at optimere arkitekturen.
Konkret eksempel analyseret af ERA Group af 782.345 USD til EUR med henblik på betaling til en europæisk leverandør. Traditionel håndtering: Stort kursspænd. Intet klart sammenligningsgrundlag i forhold til historiske midtkurser.
Struktureret gennemførelse via et FCA-reguleret specialiseret institut på baggrund af en sammenlignende analyse udført af ERA Group:
Resultat: 19.145,78 USD inddrevet i én enkelt transaktion.
Det handlede ikke om timing. Det handlede ikke om spekulation. Det handlede om måling og design.
Terminshandel kontra spotpris: den usynlige fejl
I mange virksomheder ser vi, at der foretages indkøb i sidste øjeblik. Men når efterspørgslen er forudsigelig… hvorfor så vente?
Ifølge analyser foretaget af ERA Group har implementeringen af en intelligent kombination af termins- og spotkontrakter medført yderligere besparelser på 30–70 basispoint i forhold til udelukkende spot-handel. Ved et årligt handelsvolumen på 15 mio. USD kan dette svare til yderligere Besparelser på 45.000–105.000 USD.
Det er ikke spekulation. Det er planlægning. Driftsmæssige gnidninger udhuler også fortjenesten.
Pris pr. international overførsel:
Før: 35 USD
Efter: 5 USD
Besparelser betaling: 30 USD
Ved 1.200 årlige betalinger: 36.000 USD inddrevet alene i gebyrer.
Observerede strukturelle virkninger
Når ERA Group :
• Benchmarking tidligere kurser på mellemmarkedet
• Reduktion af spændet (0,50 % – 0,90 %)
• Termins- vs. spot-strategi
• Afskaffelse af gebyrer
• Anvendelse af specialiserede institutioner, der er underlagt FCA-tilsyn
For virksomheder med en årlig omsætning på 10–25 mio. USD kan besparelserne løbe op i: 150.000–300.000 USD om året. Det er ikke »bankoptimering«. Det er strukturel Avance . Hos ERA Group sælger vi ikke valuta. Vi gennemgår, måler og udformer en mere effektiv finansiel struktur.
Hvis din virksomhed årligt håndterer mere end 5 mio. USD i udenlandsk valuta, er spørgsmålet ikke, om der er en valutarisiko. Spørgsmålet er, om din nuværende struktur er optimeret.
