Nem az árfolyam a lényeg. Hanem az építészet; és ezt ERA Group .
Sok pénzügyi igazgató még mindig a devizapiacot tekinti piaci változónak. A gyakorlatban azonban a legnagyobb hatást ritkán a piac gyakorolja.
Forrása:
- Az ügyletet lebonyolító intézmény
- Az általa alkalmazott kamatkülönbözet
- A spot és a határidős ügyletek közötti stratégia (vagy annak hiánya)
- És a strukturális mérési módszerek hiánya
ERA Groupnál ezt a nemzetközi fizetési ellenőrzések során tapasztaljuk.
A probléma ritkán a volatilitás. A probléma általában a kialakítás.
Az intézménynek nagy jelentősége van. A hagyományos bankok alapvető szerepet játszanak a hitelezésben és a pénzügyi struktúrák kialakításában.
Az ismétlődő, több devizát érintő tranzakciós devizakereskedelem azonban nem mindig a leghatékonyabb termék számukra.
Vannak olyan, devizakereskedelemre szakosodott pénzügyi intézmények, amelyek a Pénzügyi Magatartási Hatóság (FCA) felügyelete alá tartoznak, és amelyek kifejezetten a következő célokra jöttek létre:
• Kereskedjen az árfolyam középértékéhez közelebb
• Szűkebb árrések alkalmazása
• Átlátható árak
• A nemzetközi fizetések során felmerülő nehézségek csökkentése
ERA Group nem a banki kapcsolatok átalakítására törekszünk. Az architektúra optimalizálását támogatjuk.
ERA Group által elemzett konkrét eset: 782 345 USD ERA Group euróra egy európai beszállító részére történő fizetés céljából. Hagyományos eljárás: Széles árfolyamkülönbözet. Nincs egyértelmű viszonyítási alap a korábbi középárfolyamokhoz képest.
ERA Group által végzett összehasonlító elemzés alapján, az FCA által szabályozott szakosodott intézményen keresztül történő strukturált végrehajtás:
Eredmény: 19 145,78 USD-t sikerült egyetlen tranzakcióval visszaszerezni.
Nem az időzítés volt a lényeg. Nem a spekuláció volt a lényeg. Hanem a mérés és a tervezés.
Határidős vs. azonnali: a láthatatlan hiba
Sok vállalatnál előfordul, hogy az utolsó pillanatban vásárolnak be. De ha a kereslet alakulása előre látható… miért várnánk?
ERA Group által végzett elemzések szerint az intelligens határidős és azonnali ügyletek kombinációjának alkalmazása további javulást eredményezett: 30–70 bázisponttal javult a teljesítmény a kizárólag azonnali ügyletekkel szemben. 15 millió USD éves forgalom esetén ez további 45 000–105 000 USD megtakarítást jelenthet.
Ez nem spekuláció. Ez tervezés. Az operatív súrlódások szintén rontják a haszonkulcsot.
Nemzetközi átutalásonkénti költség:
Korábban: 35 USD
Utána: 5 USD
Megtakarítás fizetésenként: 30 USD
1 200 éves befizetés esetén: pusztán a díjakból 36 000 USD-t sikerült visszaszerezni.
Megfigyelt szerkezeti hatás
Amikor ERA Group :
• Összehasonlítás a középvállalati szegmens korábbi kamatlábával
• A kamatkülönbözet csökkentése (0,50% – 0,90%)
• Határidős vs. azonnali stratégia
• A díjak eltörlése
• Az FCA által szabályozott szakosodott intézmények igénybevétele
Azoknál a vállalatoknál, amelyek éves szinten 10–25 millió dollár értékű tranzakciót bonyolítanak le, a megtakarítás meghaladhatja az évi 150 000–300 000 dollárt. Ez nem egyszerűen „banki optimalizálás”. Hanem strukturális árrés-visszanyerés. ERA Group nem devizákat árulunk. Hanem ellenőrizzük, felmérjük és megtervezzük a hatékonyabb pénzügyi struktúrát.
Ha vállalata évente több mint 5 millió dollárnyi devizát kezel, akkor nem az a kérdés, hogy van-e devizakockázata, hanem az, hogy a jelenlegi struktúrája optimális-e.
