Skrytá hotovost na očích: Proč je optimalizace provozního kapitálu v roce 2025 tak důležitá

V dnešní stále nestabilnější globální ekonomice už hotovost není jen králem – je to otázka přežití. Vzhledem k tomu, že inflace přetrvává, úrokové sazby se drží na vysoké úrovni a dodavatelské řetězce zůstávají nepředvídatelné, si podniky již nemohou dovolit brát provozní kapitál na lehkou váhu.

Schyluje se k tiché krizi likvidity

Nejnovější analýzy globálních finančních institucí a ekonomů varují, že společnosti v Evropě, Severní Americe a Asii nevědomky vázají miliardy ve svých vlastních rozvahách. Nevybrané pohledávky, nadměrné zásoby a nedostatečné řízení platebních podmínek dodavatelů tiše omezují likviditu. A ve světě, kde přístup k levnému financování již není samozřejmostí, to pro podniky představuje značné riziko.

Co je příčinou tohoto tlaku

• Úrokové sazby zůstávají jak v USA, tak v EU z historického hlediska vysoké, což zvyšuje náklady na úvěry a omezuje možnosti levného financování.
• Rostoucí mzdové a provozní náklady snižují ziskové marže – zejména u středních podniků s omezenou cenovou silou.
• Celosvětová nejistota– od obchodních napětí až po geopolitická rizika – činí plánování kapitálu obtížnějším a rizikovějším.
• Narušení dodavatelského řetězce, zejména v oblasti logistiky a polovodičů, nadále způsobuje noční můry při plánování zásob.

Tyto síly, které se navzájem doplňují, vyvolávají dokonalou bouři, v níž jediným skutečně spolehlivým zdrojem likvidity jsou prostředky vázané uvnitř podniku.

Promarněná příležitost: Co říkají data

Podle Working Capital Forum a různých srovnávacích zpráv společností McKinsey a PwC:

• Průměrná doba splatnosti pohledávek (DSO) se v mnoha odvětvích od roku 2020 zvýšila až o 10 %.
• Doba obratu zásob se stále drží nad úrovní z doby před pandemií, což naznačuje, že nedochází k nápravě nedostatků v oblasti skladování a plánování.
• Méně než 30 % středních podniků má zavedenou formální strategii optimalizace provozního kapitálu.

Stručně řečeno: firmy přicházejí o značné částky.

Co lze udělat – a jak může ERA pomoci

Specialisté společnosti ERA na provozní kapitál pomáhají firmám odhalit a uvolnit finanční prostředky v rámci celého hodnotového řetězce – obvykle během 7 až 10 dnů. Dosahujeme měřitelných výsledků tím, že:

• Zrychlení vymáhání pohledávek a zlepšení platební morálky zákazníků, aniž by tím utrpěly vzájemné vztahy.
• Optimalizace podmínek dodavatelů a prodloužení doby splatnosti při zachování stability dodavatelského řetězce.
• Snížení plýtvání zásobami, zlepšení prognózování a přizpůsobení skladových zásob skutečné poptávce.

Nejde o pouhou teorii – je to praktické, rychlé a osvědčené. Naše nedávné projekty uvolnily miliony volných peněžních prostředků, což klientům umožnilo reinvestovat do růstu, překonat vnější otřesy nebo snížit zadluženost.

Typický příklad

Evropský výrobce, který čelil úvěrové krizi a rostoucím nákladům dodavatelů, uvolnil během dvou měsíců 1,2 milionu liber v provozním kapitálu díky spolupráci se společností ERA, s níž sjednal platební podmínky a zlepšil správu pohledávek. Žádné úvěry, žádná propouštění – pouze lepší finanční disciplína.

Proč je to dnes důležitější než kdy jindy

V roce 2025 si podniky již nemohou dovolit spoléhat se při řešení problémů s likviditou výhradně na bankovní úvěry nebo navýšení kapitálu. Finanční ředitelé a generální ředitelé musí převzít kontrolu nad interními nástroji – a provozní kapitál je často tím největším nevyužitým potenciálem.

Jste připraveni odhalit skryté ziskové příležitosti ve vašem podnikání?

Naše bezplatné a nezávazné posouzení provozního kapitálu vám pomůže odhalit oblasti, které je třeba bezodkladně zlepšit, a to v oblasti pohledávek, závazků i zásob. Odnesete si od nás akční plán šitý na míru – bez odborných termínů, jen s výsledky.

‍